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九鼎旗下九派支付、新国都旗下嘉联支付海澜集团瀚银等8家机构续

发布日期:2022-09-11 17:56   来源:未知   阅读:

  因存在《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条规定的情形,央行决定中止对汇潮支付有限公司(下称 “汇潮支付”)、上海瀚银信息技术有限公司(下称 “瀚银信息”)、银视通信息科技有限公司(下称 “银视通”)、嘉联支付有限公司(下称 “嘉联支付”)、九派天下支付有限公司(下称 “九派支付”)、中钢银通信息技术服务有限公司(下称 “中钢银通”)、江西缴费通信息技术股份有限公司(下称 “缴费通”)、云南本元支付管理有限公司《支付业务许可证》续展申请的审查。

  上述第二十四条规定内容提到,央行及其分支机构在审查过程中出现申请人涉嫌违法违规被调查且尚未结案等、申请人被依法采取限制业务活动等尚未解除的、申请人正在被央行或者其他行政机关接管的等多种情况,可以作出中止审查的决定。

  被中止续展的机构中,汇潮支付成立于2011年,于2012年6月取发《支付业务许可证》,由上海汇阜信息技术有限公司(下称 “汇阜信息”)以及多名自然人持股。2014年,原法人张道舜退出,变更为杨国春;据工商信息,张道舜仍担任公司董事长,并通过汇阜信息持有汇潮支付股权。除网联清算有限公司外,汇潮支付对外投资的上海汇潮数据服务有限公司等均已注销。张道舜担任法人的上海彩纳商贸有限公司则被吊销,其参股的上海亿赋金融信息服务有限公司则已注销。

  蓝鲸财经注意到,汇潮支付关联方曾涉足P2P及信贷相关业务。张道舜控股的上海汇贾电子商务有限公司(下称 “汇贾电子”)是汇贾电商主体,官网提供汇贾分期服务。此外,P2P平台拍来贷主体上海凤池金融信息服务有限公司(下称 “凤池金融”)控股股东同样是汇潮支付股东。拍来贷官网显示,其合作伙伴包括高颜值、汇贾分期以及网带信用黑名单,技术支持为汇阜信息。

  此外,P2P贷贷红主体上海沛池金融信息服务有限公司与汇潮支付也有共同的自然人股东。张道舜通过上海沛潮网络信息服务有限公司控股贝才网主体上海贝才网络信息技术有限公司,关联微信公众号“急速贷款”已注销。

  汇潮支付官网本身介绍,主要业务品种包括网上支付、网银收款、一麻袋电子钱包、企业下发、信用卡支付、酒店机票订购,网贷P2P收款等互联网上支付业务。

  2019年,汇潮支付曾因多项违规,总计被罚630万元;所涉违法行为类型包括未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料、未按照规定报送可疑报告、与身份不明的客户进行交易。2018年末,汇潮支付还因逃避缴纳税款,被国家税务总局上海市税务局第二稽查局做出行政处罚,稽查检查税务处理税款167.5万元及罚款83.8元。

  在黑猫投诉平台,仍陆续有汇潮支付的相关投诉被指无故扣款,关联的商家包括享花优品、闪贷花、微众花、乐享万卡等现金贷口子,投诉原因大多涉及会员扣款。

  此外,上海瀚银信息技术有限公司(下称 “瀚银支付”)也在中止审核的名单之列。

  瀚银支付成立于2006年,曾上线产品包括手付通、笑付通、商讯通、卡乐付、AIRPOS。 海澜集团在2018年2月正式成为瀚银支付大股东。 工商信息显示,海澜集团有限公司(下称 “海澜集团”)持有瀚银支付约64%股份,上海有瀚国际贸易有限公司(下称 “有瀚国际”)持股9.99%;瀚银总经理施伟锋约8%;瀚银董事长唐群卿持股约7%,其他股东还涉及君盛投资和太合诚信投资。

  曾有读者向蓝鲸财经爆料,有人员参与冒牌“IDG”跑分平台刷单任务,遭遇骗局资产受损。有银行流水显示,交易对方户名为瀚银支付,用户遂进行举报并报警。2021年上半年,人行上海分行对举报瀚银支付违规问题作出答复。人行上海分行查明,瀚银支付对一家在南京注册的特约商户入网审核不严,未就营业执照、开户许可证等材料进行有效核实,存在对特约商户入网审核不严的问题。

  此外,在另一则举报事件中,人行上海分行查明,瀚银支付根据一家在上海注册的商户的支付指令,将资金划转至指定的非同名银行结算账户,存在未按规定设置特约商户收单银行结算账户的问题。

  2021年8月,中国人民银行上海总部公布行政处罚信息,瀚银支付因与身份不明的客户进行交易等原因,被处罚款1406万元;时任总经理对瀚银支付未按照规定履行客户身份识别义务等被罚10万元。当时,曾有接近海澜集团人员撇清集团与瀚银支付关联。截至目前,海澜集团尚是瀚银支付控股股东,持股比例逾64%。

  瀚银支付还关联深圳瀚银商业保理有限公司、深圳瀚银融资租赁有限公司、深圳市广义征信有限公司,并全资持有大手云(上海)信息技术有限公司(下称“大手云”)。大手云原名大手云(上海)金融信息服务有限公司,曾是借贷平台大手钱包主体。据天眼查数据,大手云的软件著作权包括大手云钱包软件。

  上述两家支付机构,汇潮支付的许可证范围为互联网支付,瀚银支付还包括移动电话支付。银视通则仅有数字电视支付。银视通由上海文化广播影视集团有限公司持有,中银通支付商务有限公司、银联商务股份有限公司以及深圳市平安创新资本投资有限公司也是股东。因违反支付业务规定,银视通曾在2017年和2018年收央行罚单。

  新国都旗下嘉联支付也在中止列表之列。嘉联支付成立于2009年5月,于2012年6月27日获得全国范围内银行卡收单业务的支付牌照,主要通过向商户布放POS机具,提供银行卡收单及增值服务,以获取机具销售或租赁及手续费收入。2017年末,新国都与嘉联支付股东山南市敏思达技术有限公司(下称“敏思达”)签署股权转让协议,作价7.1亿元收购嘉联支付100%股权。嘉联支付曾因反洗钱不力收大额罚单,旗下“立刷”APP被广州省公安厅点名存在读取用户联系人数据、允许应用发送短信、彩信,万州公安“笔迹专家”王万能:40年鉴定5000份文件无一,导致意外收费、允许应用程序录制音频等多项违规问题。

  九派支付主体成立于2011年,于2012年6月首次获得支付牌照,彼时公司名为鹰皇金佰仕网络技术有限公司,2017年5月变更为九派支付。同创九鼎投资控股有限公司通过人人行控股股份有限公司旗下孙公司嘉兴嘉源信息科技有限公司持有九派支付。成立以来,其许可范围包括互联网支付、移动电话支付,以及湖南省、北京市、上海市的预付卡发行与受理。2018年9月,九派支付因违反支付结算、反洗钱相关规定收人行长沙中心支行罚单,责令其限期改正并处以486.6万元罚款。

  九派支付已对外表示,已制定工作预案,确保在中止审查期间支付业务稳定运行,客户备付金的流动性和安全性不受影响,客户权益得到有效保障,一切经营服务活动正常开展。公司将尽快再次提出《支付业务许可证》续展的申请。

  此外,中钢银通原本的许可范围也包括互联网支付,以及上海地区的预付卡发行与受理。上海中钢投资集团有限公司控股中钢银通,背后股东还参股上海安融金融服务股份有限公司,关联上海安融征信服务有限公司。

  云南本元支付管理有限公司(下称 “本元支付”)大股东为深圳市怡亚通投资控股有限公司(下称 “怡亚通投资”),持股比例34%。2016年12月,原股东云南省城市建设投资集团有限公司退出,新增新华都实业集团股份有限公司以及怡亚通投资,其他自然人股东包括公司CEO等目前仍持股。怡亚通投资由怡亚通(002183)董事长周国辉控股。本元支付此前的许可范围包括互联网支付,以及云南省的预付卡发行与受理。

  6月,怡亚通两亿出售网络小贷牌照赣州市宇商网络小额贷款有限公司,买家微米信息法人曾有盒子科技背景、同期转让另一小贷公司广盛行小贷。有声称海澜集团关联的大手钱包的借款人公开晒出账单显示,收到广盛行小贷的打款,广盛行小贷或曾是大手钱包的资方之一。

  中止名单中,缴费通(835926)曾挂牌新三板,现已摘牌。缴费通续展前的许可范围仅有预付卡发行与受理。

  2021年12月,央行披露的第三批牌照续展结果中,曾有6家机构被中止审查,目前尚无公开信息显示相关机构已获续展。香港最快报码开奖结果